Szybki rozwój krajowego rynku ETF oznacza jakościową zmianę w kulturze inwestycyjnej wykraczającą poza zwykłą ekspansję wielkości. Inwestorzy, dla których w przeszłości priorytetem było zabezpieczenie kapitału, obecnie podejmują odważne decyzje, aby drastycznie zmniejszyć odsetek depozytów i oszczędności na ISA (indywidualnych kontach zarządzania aktywami) i zastąpić je funduszami ETF. Dzieje się tak dlatego, że strukturalne zalety funduszy ETF, które pozwalają na handel w czasie rzeczywistym jak akcje, ale także cieszą się efektami zdywersyfikowanych inwestycji jak fundusze, zostały w pełni docenione przez opinię publiczną. W szczególności, gdy wzrasta zmienność rynku, inwestorzy indywidualni wykorzystują to jako okazję do kupowania po niskich cenach i inwestowania dużych ilości pieniędzy, co stanowi kluczowy „mechanizm obronny” ograniczający skalę pogorszenia się rynku. Tendencja ta przyspiesza poprawę majątku gospodarstw domowych w kierunku rozwiniętej struktury aktywów w stylu wiejskim, odchodząc od koncentracji nieruchomości na rzecz inwestycji finansowych.

Wraz ze zmianą środka ciężkości rynku wpływ inwestorów indywidualnych również stał się silniejszy niż w przeszłości. Nawet na niedawnym niestabilnym rynku, na którym KOSPI ulegał wahaniom, jednostki wyznaczały kierunek rynku, inwestując ponad 9 bilionów wonów w fundusze ETF. Jeśli w przeszłości długoterminowy trend KOSPI był determinowany przez zagraniczną podaż i popyt, obecnie wzorce handlu ETF-ami inwestorów indywidualnych stały się decydującą zmienną określającą kierunek rynku. Z danych wynika, że ​​stosunek indywidualnych zakupów do zwrotów z ETF-ów wzrósł do tego samego poziomu, co w przypadku obcokrajowców, co udowadnia, że ​​„inteligentne mrówki”, które odchodzą od inwestowania w poszczególne akcje, a czytają i przesuwają ogólny trend indeksu, stały się głównym nurtem rynku. Nie jest to proste podejście spekulacyjne, ale raczej element strategicznej dywersyfikacji portfela mającej na celu długoterminowe efekty złożone.

Tymczasem na rynku globalnym ma miejsce zakrojona na szeroką skalę reorganizacja ekosystemu inwestycyjnego wraz z notowaniem na giełdzie „SpaceX”, giganta w dziedzinie lotnictwa i kosmonautyki. W międzyczasie inwestorzy indywidualni, którzy nie mieli możliwości bezpośredniego inwestowania w przestrzeń kosmiczną. Oznacza to, że inwestorzy indywidualni, z lepszym dostępem do informacji, nie pozostają już w nieefektywnych inwestycjach zastępczych, ale mają możliwość chłodnego reagowania na rynek, przechodząc na bezpośrednie ETF-y lub akcje główne związane z technologią kosmiczną w celu maksymalizacji zysków.

Jednak za ekspansją rynku ETF-ów stoi także wzrost liczby produktów lewarowanych i odwrotnych oraz wynikającego z tego ryzyka inwestycyjnego. Niedawno wprowadzone na rynek produkty z dźwignią 2x i 3x mają za zadanie maksymalizować krótkoterminowe zyski, ale ich zadaniem jest śledzenie dziennych zwrotów, zatem istnieje duże prawdopodobieństwo, że efekt odsetek składanych zostanie zniekształcony lub doprowadzi do nieoczekiwanych strat, jeśli będą utrzymywane przez dłuższy okres czasu. Eksperci są zgodni co do tego, że w miarę przegrzewania się rynku musimy uważać na zjawisko „ujemnej stopy procentowej składanej”, w którym zmienność aktywów bazowych wpływa na zwroty z produktów lewarowanych. Ponadto, zamiast bezwarunkowo śledzić i kupować nowe produkty, które pojawiają się za każdym razem, gdy podkreślony zostanie określony temat, nadszedł czas, aby przyjąć ostrożne podejście i dokładnie sprawdzić wartość wewnętrzną i koszty operacyjne aktywów bazowych, za którymi faktycznie podąża produkt.