De snelle groei van de binnenlandse ETF-markt betekent een kwalitatieve verschuiving in de beleggingscultuur die verder gaat dan een simpele uitbreiding van de omvang. Beleggers die in het verleden prioriteit gaven aan het veiligstellen van de hoofdsom, maken nu gedurfde keuzes om het aandeel van deposito's en spaargelden in ISA's (Individual Asset Management Accounts) drastisch te verminderen en deze te vervangen door ETF's. Dit komt omdat de structurele voordelen van ETF's, die real-time handel mogelijk maken zoals in aandelen, maar ook profiteren van de effecten van gediversifieerde beleggingen zoals fondsen, volledig door het publiek zijn onderkend. In het bijzonder wanneer de marktvolatiliteit toeneemt, gebruiken individuele beleggers dit als een kans om laag te kopen en grote hoeveelheden geld te beleggen, wat fungeert als een belangrijk 'verdedigingsmechanisme' om de omvang van de marktdaling te beperken. Deze trend versnelt de verbetering van het vermogen van huishoudens in de richting van een activastructuur in de stijl van een ontwikkeld land, waarbij de concentratie van onroerend goed wordt verlaten en de nadruk wordt gelegd op financiële investeringen.

Nu het zwaartepunt van de markt verschuift, is de invloed van individuele beleggers ook krachtiger geworden dan in het verleden. Zelfs op de recente onstabiele markt waar de KOSPI fluctueerde, hebben individuen de koers van de markt geleid door meer dan 9 biljoen gewonnen in ETF's te stoppen. Terwijl in het verleden de langetermijntrend van KOSPI werd bepaald door buitenlandse vraag en aanbod, zijn de ETF-handelspatronen van individuele beleggers nu naar voren gekomen als een beslissende variabele bij het bepalen van de richting van de markt. Volgens de gegevens is het feit dat de verhouding tussen individuele aankopen en ETF-rendementen is gestegen tot hetzelfde niveau als dat van buitenlanders, wat bewijst dat 'slimme mieren' die afstappen van beleggen in individuele aandelen en de algemene trend van de index lezen en veranderen, de mainstream van de markt zijn geworden. Dit is geen simpele speculatieve aanpak, maar eerder een onderdeel van strategische portefeuillediversificatie gericht op samengestelde effecten op de lange termijn.

Ondertussen vindt er op de wereldmarkt een grootschalige reorganisatie van het investeringsecosysteem plaats met de beursgang van 'SpaceX', een gigant op het gebied van de lucht- en ruimtevaart. In de tussentijd hebben individuele beleggers die geen manier hadden om direct in de ruimtevaart te investeren. Dit betekent dat individuele beleggers, met verbeterde toegang tot informatie, niet langer in inefficiënte proxy-investeringen blijven zitten, maar het vermogen hebben om koelbloedig op de markt te reageren door over te schakelen naar directe ruimtevaarttechnologie-gerelateerde ETF's of grote aandelen om de winst te maximaliseren.

Achter de expansie van de ETF-markt schuilt echter ook een wildgroei aan hefboom- en inverse producten en de daaruit voortvloeiende beleggingsrisico's. Onlangs uitgebrachte 2x- en 3x-hefboomproducten hebben de aantrekkingskracht dat ze de kortetermijnwinsten maximaliseren, maar ze zijn ontworpen om dagelijkse rendementen bij te houden, dus de kans is groot dat het samengestelde rente-effect vertekend wordt of tot onverwachte verliezen leidt als het gedurende een lange periode wordt aangehouden. Deskundigen zijn het erover eens dat we, naarmate de markt oververhit raakt, op onze hoede moeten zijn voor het fenomeen 'negatieve samengestelde rente', waarbij de volatiliteit van de onderliggende activa het rendement van producten met hefboomwerking aantast. Bovendien is het, in plaats van onvoorwaardelijk nieuwe producten te volgen en te kopen die telkens wanneer een specifiek thema wordt benadrukt, tijd om een ​​voorzichtige houding aan te nemen door de intrinsieke waarde en exploitatiekosten van de onderliggende activa die het product feitelijk volgt grondig te verifiëren.